СОДЕРЖАНИЕ
Международные переводы SWIFT для юридических лиц в Демир Кыргыз Интернэшнл Банке

Экспертный обзор услуги SWIFT-переводов для юридических лиц в Демир Кыргыз Интернэшнл Банк
Демир Кыргыз Интернэшнл Банк предлагает конкурентоспособные условия для осуществления международных SWIFT-переводов юридическими лицами. Услуга отличается гибкостью тарифов, возможностью выбора между различными типами комиссий и использованием современных технологий интернет-банкинга для оптимизации затрат и времени проведения операций.
Тарифы и комиссии
Исходящие SWIFT-переводы в долларах США с 19 марта 2025 года
Способ отправки | Тип комиссии | Размер комиссии |
---|---|---|
Через отделения банка | OUR (за счет отправителя) | 0,20% от суммы перевода + 20 USD SWIFT-комиссия Минимум: 95 USD Максимум: 350 USD |
BEN (за счет получателя) | 60 USD | |
Через интернет-банкинг | OUR (за счет отправителя) | 0,20% от суммы перевода + 20 USD SWIFT-комиссия Минимум: 90 USD Максимум: 300 USD |
BEN (за счет получателя) | 50 USD |
Входящие переводы
Комиссия для юридических лиц устанавливается индивидуально куратором корпоративного клиента. Итоговая сумма может зависеть от страны-отправителя и комиссий банков-корреспондентов.
Сроки и особенности зачисления
- Сроки перевода: от 2 до 5 рабочих дней в зависимости от страны назначения, валюты и загрузки корреспондентских банков.
- Минимальные и максимальные суммы: ограничения по суммам не указаны, но размеры комиссий могут влиять на минимально целесообразную сумму перевода. Крупные операции могут потребовать дополнительного согласования и прохождения процедур комплаенса.
- Дополнительные расходы: возможны дополнительные комиссии со стороны банков-корреспондентов, не входящие в тарифы Демир Банка. При обналичивании долларов США могут взиматься расходы, связанные с логистикой, инкассацией и страхованием наличных средств.
Требования и необходимые документы
- Наличие открытого расчетного счета в Демир Банке.
- Платежное поручение на перевод в иностранной валюте (бланк доступен на сайте банка).
- Подтверждающие документы по сделке (контракт, инвойс, акты выполненных работ и т.д.) — предоставляются по запросу банка или в соответствии с требованиями валютного законодательства.
- Для новых клиентов: полный пакет учредительных документов, сведения о бенефициарных владельцах, информация о деловой активности и источниках происхождения средств.
- Прохождение процедуры комплаенс-проверки и идентификации в соответствии с внутренними правилами банка и требованиями законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).
Особые условия и дополнительные возможности
- Переводы доступны в различных валютах: доллары США, евро, рубли, юани, тенге и другие.
- Для осуществления переводов через интернет-банкинг необходимо активировать режим "Полный доступ".
- Возможность установления индивидуальных тарифов и условий для крупных корпоративных клиентов или при регулярных международных операциях (детали уточняются с куратором).
- Все реквизиты для SWIFT-перевода должны быть указаны на английском языке, включая данные банка-корреспондента, банка-отправителя и получателя.
Контроль и ограничения
- Все валютные операции подлежат обязательному валютному контролю и могут быть приостановлены до предоставления необходимых подтверждающих документов.
- Банк оставляет за собой право отказать в проведении перевода при несоблюдении требований комплаенса или законодательства.
Преимущества услуги в Демир Банке
- Гибкие тарифы: возможность выбора между OUR и BEN комиссиями в зависимости от предпочтений клиента и условий сделки.
- Экономия при использовании интернет-банкинга: сниженные минимальные и максимальные комиссии при совершении операций онлайн.
- Многовалютность: поддержка переводов в различных иностранных валютах позволяет проводить расчеты с зарубежными партнерами в удобной для них валюте.
- Персональный подход: индивидуальные тарифы для крупных клиентов и оперативное решение вопросов через куратора корпоративного клиента.
- Безопасность и соответствие законодательству: строгие процедуры комплаенса и валютного контроля обеспечивают законность и прозрачность операций.